悲伤的“洗涤”生活:艾玛对英大洗钱被捕法律真相的看法

根据之前的报道,56岁的中国大营被控在2011年4月至2012年3月期间50次将464,000美元存入其妻子的联名账户。

为了躲避公众,他和妻子在四家银行开了多个账户,每次都故意节省不到1万美元。

根据银行秘密账户(BankSexcoct)的规定,如果一家银行或其他金融机构在24小时内收到同一人累积的1万美元以上的现金存款,必须向财政部金融犯罪执法司报告。

在30天内,如果存款人多次故意存款不超过10,000美元,可能涉嫌洗钱、逃税和其他犯罪活动,银行还必须向国税局报告这些可疑行为。

这笔钱存了50次。显然,中国人也意识到他的行为是非法的。

然而,他避免银行向联邦当局报告的行为被称为分裂洗钱,这是一种联邦犯罪。

此人最近被确认为英达,中国著名导演,宋丹丹的前夫。

据报道,英达已放弃审判机会,并对“故意逃避申报要求”和“进行现金分流”等违法行为认罪。联邦法官斯特凡·昂德希尔将于5月11日宣判此案。

刑期一旦结束,英达可能面临最高10年的刑期和最高50万美元的罚款。

每次公开活动后,人们都会惊呼处理自己的钱仍然存在法律风险。这真是一个不可预测的陷阱。

银行和保险公司制定了许多红色旗帜(RedFlags)来防止洗钱:例如,客户频繁或大额的交易与过去或现在的业务或就业不一致;客户多次用现金存入大量现金;许多资金转移了数百万英镑。许多小额资金在从国外转移后全部或大部分被转移或交易,与客户的业务或历史不符;无合理理由从外国客户那里进口大量资金等。

当“红旗”亮起时,银行和保险公司需要进一步检查,如有任何疑问,应向国内税收署报告。

许多中资银行因发现大量可疑交易而受到调查和处罚,但未能报告和阻止这些交易。

从上面提到的“红旗”来看,中国人目前的许多交易习惯都很容易“赢”。

例如,一些中国人在银行里只有少量的钱,但是在银行保险箱里放了大量的现金。许多中国人已经申报低收入所得税很长时间了,但是他们有很多现金来买房和投资。或者大量汇款与收入不符;或者接受大量汇款而不申报收入来源等。

中国实行外汇管制。每个人最多可以汇5万美元。有些人为了买房子不得不要求很多人帮忙汇款。这也很容易被视为洗钱。

海外华人和移民以及计划在海外购买房地产的人应该认真对待这一点。

3此次英达违反的《银行秘密法》(BankSecrecyAct)“银行秘密法”是美国反洗钱的法律规范之一,它与洗钱控制中心“洗钱控制中心”一起构成了美国反洗钱体系的核心。

自1997年中国与俄罗斯政府签署《外汇监管合作互助协定》以来,反洗钱已开始进入中国司法视野。2006年,《刑法》修正案(6)增加了反洗钱条款。同年通过了《反洗钱法》,其中详细规定了反洗钱的监督和管理、金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查和国际反洗钱合作。

2009年,最高人民法院发布了《关于审理洗钱及其他刑事案件具体适用法律若干问题的解释》,形成了以《反洗钱法》为主体、以刑法规范为保障、以行政规范为具体执行措施的反洗钱体系。

目前,我国反洗钱领域的法律目标仍然是漂白犯罪所得。它只根据犯罪收益及其收益的性质来规范洗钱活动,而没有将逃避对合法收益的政策监督定义为犯罪。

这一点可以看出,中美在反洗钱的概念上有着显著的差异。美国的概念是,只要它故意逃避行政监督,它就故意构成犯罪,不管其财产是否为非法收入。中国的想法是,犯罪所得应该漂白,以构成犯罪。

这导致中国的执法效果和反洗钱能力远低于美国。然而,随着中国税收政策和审计能力的提高,以及公民个人信用机制的建立,中国也将在可预见的未来瞄准逃避监管的资本流动。

专栏作家:谢鞠萍,艾玛江苏艾玛律师事务所首席律师,专攻资本市场和金融。

耿强的公共平台是南京大学的耿强教授。他对经济有独到的见解,对经济政策的解释,对经济周期趋势的判断,新闻评论和独到的行业分析。

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